Como pagar menos imposto na empresa? Veja as dicas 

Pagar impostos é uma obrigação de qualquer empresa ou profissional, mas isso não significa que você deve pagar mais do que o necessário.

A boa notícia é que existem estratégias legais para reduzir a carga tributária e aumentar a rentabilidade do seu negócio.

Muitos empreendedores acabam pagando impostos em excesso simplesmente porque não conhecem as melhores formas de otimizar seus tributos.

Neste artigo, vamos apresentar algumas estratégias que podem ajudar você a economizar, sempre dentro da lei. Continue lendo e descubra como pagar menos imposto de maneira inteligente e estratégica.

Escolha o regime tributário ideal para sua empresa

Um dos maiores erros dos empreendedores é escolher um regime tributário sem uma análise detalhada. Isso pode fazer com que sua empresa pague impostos desnecessários.

Existem três regimes principais no Brasil: Simples Nacional, Lucro Presumido e Lucro Real. Cada um tem suas particularidades e pode ser mais ou menos vantajoso dependendo do seu tipo de negócio e faturamento.

Simples nacional

É voltado para pequenas e médias empresas com faturamento anual de até R$ 4,8 milhões. A grande vantagem é a unificação de impostos em uma única guia, além de alíquotas reduzidas para alguns setores.

No entanto, para empresas que têm custos operacionais elevados ou prestam serviços com alta carga tributária, o Simples pode ser desvantajoso.

Lucro presumido

Nesse regime, o governo presume um percentual de lucro sobre o faturamento da empresa, e os impostos são cobrados sobre essa base.

Empresas que têm margens de lucro maiores que a presunção feita pelo governo podem economizar bastante com esse modelo.

No entanto, se seus custos forem altos e sua margem de lucro for baixa, talvez essa não seja a melhor opção.

Lucro real

Indicado para empresas com faturamento elevado e margens de lucro mais baixas. Aqui, os impostos são calculados sobre o lucro real da empresa, ou seja, sobre o que realmente sobra após todas as despesas.

Se sua empresa tem altos custos operacionais, esse regime pode ser uma ótima alternativa para pagar menos impostos.

Aproveite todas as deduções fiscais disponíveis

Aproveitar todas as deduções fiscais disponíveis é uma estratégia essencial para reduzir a carga tributária da sua empresa e melhorar a saúde financeira do negócio.

Muitas empresas acabam pagando mais impostos do que deveriam simplesmente porque não conhecem todas as despesas que podem ser abatidas.

Quando bem utilizadas, essas deduções permitem que a empresa reduza legalmente o montante pago em tributos, tornando-se mais competitiva no mercado.

Para começar, é importante entender que diversas despesas operacionais podem ser consideradas dedutíveis, desde que estejam diretamente relacionadas às atividades da empresa.

Gastos com aluguel, energia elétrica, internet, telefone, materiais de escritório e até serviços de manutenção podem ser abatidos no cálculo dos impostos, dependendo do regime tributário adotado.

Empresas que operam no Lucro Real, por exemplo, têm mais possibilidades de abatimentos, pois os impostos são calculados sobre o lucro líquido, permitindo que diversas despesas sejam subtraídas da base de cálculo.

Além disso, a folha de pagamento pode ser um fator estratégico para a redução de impostos. Salários, encargos trabalhistas, benefícios concedidos aos funcionários e contribuições para a Previdência Social podem ser incluídos como despesas dedutíveis.

Isso significa que, além de cumprir as obrigações com a equipe, a empresa pode reduzir a base de cálculo do Imposto de Renda e da Contribuição Social sobre o Lucro Líquido (CSLL).

Manter a formalização dos colaboradores e investir em benefícios pode ser um diferencial não apenas para atrair talentos, mas também para otimizar os tributos pagos.

Outra categoria importante de deduções está relacionada a investimentos em inovação e tecnologia. Empresas que desenvolvem projetos de pesquisa e desenvolvimento podem utilizar benefícios fiscais específicos, como os oferecidos pela Lei do Bem.

Essa legislação permite que determinados gastos com inovação sejam abatidos da base de cálculo do imposto, incentivando negócios que investem em melhorias tecnológicas e inovação.

Para isso, é essencial que a empresa mantenha registros detalhados e documentações que comprovem a realização dessas atividades.

Por fim, um ponto muitas vezes ignorado pelos empreendedores é a necessidade de manter um controle rigoroso da documentação fiscal. Sem os comprovantes adequados, a empresa pode perder o direito às deduções e acabar pagando mais impostos do que deveria.

Ter uma gestão contábil eficiente, organizar recibos, notas fiscais e relatórios financeiros são práticas fundamentais para garantir que todos os benefícios fiscais disponíveis sejam aproveitados corretamente.

Use incentivos fiscais ao seu favor

Foto: benefícios/freepik

Usar incentivos fiscais ao seu favor é uma estratégia eficiente para reduzir a carga tributária da empresa de maneira legal e estratégica.

O governo oferece diversos mecanismos para que empresas possam pagar menos impostos, mas muitos empreendedores deixam de aproveitar esses benefícios por falta de conhecimento ou planejamento adequado.

Ao entender quais incentivos estão disponíveis e como utilizá-los corretamente, sua empresa pode direcionar parte do dinheiro que seria gasto com impostos para áreas estratégicas do negócio.

Um dos principais incentivos fiscais está relacionado ao investimento em inovação e tecnologia.

A Lei do Bem, por exemplo, permite que empresas que realizam projetos de pesquisa e desenvolvimento tenham uma redução significativa no Imposto de Renda e na Contribuição Social sobre o Lucro Líquido (CSLL).

Isso significa que, se sua empresa está desenvolvendo novos produtos, aprimorando processos ou investindo em tecnologia, ela pode pagar menos impostos ao comprovar esses investimentos.

Essa é uma excelente oportunidade para empresas que querem se manter competitivas no mercado e, ao mesmo tempo, reduzir sua carga tributária de forma legal.

Além disso, existem incentivos fiscais voltados para o setor esportivo e social. Empresas que apoiam projetos esportivos, por exemplo, podem destinar parte dos impostos devidos para iniciativas que fomentam o esporte no país.

Da mesma forma, existem benefícios fiscais para empresas que investem em programas sociais e de sustentabilidade, permitindo que parte do imposto devido seja usada para contribuir com ações que geram impacto positivo na comunidade.

Esse tipo de incentivo não apenas reduz os tributos pagos, mas também ajuda a empresa a fortalecer sua imagem institucional e seu compromisso social.

Outra forma de incentivo fiscal são os benefícios concedidos por estados e municípios.

Algumas regiões oferecem reduções ou até isenções de impostos como ICMS e ISS para empresas que geram empregos, investem em infraestrutura ou se instalam em determinadas localidades estratégicas.

Esse tipo de benefício pode representar uma grande economia ao longo dos anos, tornando-se um diferencial competitivo para empresas que planejam expandir seus negócios ou escolher o melhor local para suas operações.

Para garantir que sua empresa aproveite ao máximo os incentivos fiscais disponíveis, é fundamental manter uma gestão contábil eficiente e buscar orientação especializada.

Muitos desses benefícios exigem o cumprimento de requisitos específicos, como comprovação de investimentos, regularidade fiscal e apresentação de projetos detalhados. 

Planeje o pagamento de pró-labore e distribuição de lucros

Muitos empreendedores cometem o erro de não diferenciar essas duas formas de retirada de dinheiro da empresa, o que pode resultar no pagamento excessivo de impostos sem necessidade.

Entender como equilibrar esses pagamentos de forma estratégica pode representar uma grande economia no longo prazo.

O pró-labore é a remuneração que os sócios recebem pelo trabalho na empresa e, por isso, sobre ele incidem encargos como INSS e Imposto de Renda Retido na Fonte.

Isso significa que, quanto maior for o valor do pró-labore, maior será o impacto dos encargos sobre a empresa e o sócio. Apesar disso, ele é obrigatório para os sócios que desempenham funções administrativas ou operacionais no negócio.

A definição desse valor deve ser feita com critério, levando em conta um equilíbrio entre a necessidade de formalização e a redução da carga tributária.

Por outro lado, a distribuição de lucros é uma forma isenta de tributação para a pessoa física, ou seja, o sócio pode receber essa quantia sem precisar pagar Imposto de Renda sobre ela.

Isso acontece porque os impostos sobre o lucro já foram pagos na empresa antes da distribuição. Por conta dessa vantagem, muitos empresários optam por retirar a maior parte de seus rendimentos na forma de distribuição de lucros e manter um pró-labore mais enxuto.

Essa estratégia pode ser muito eficiente para reduzir encargos, desde que seja feita dentro das normas contábeis e sem descaracterizar a real remuneração do sócio.

Entretanto, é importante lembrar que a empresa precisa ter lucro real comprovado para que essa distribuição ocorra de forma segura.

Caso a empresa esteja no vermelho ou tenha inconsistências contábeis, a Receita Federal pode interpretar que os valores retirados deveriam ter sido pagos como pró-labore e, assim, cobrar os encargos retroativamente, incluindo juros e multas.

Por isso, manter uma contabilidade bem organizada e um controle rigoroso sobre os resultados financeiros é fundamental para evitar problemas fiscais.

Para definir a melhor estratégia entre pró-labore e distribuição de lucros, é essencial contar com o acompanhamento de um contador experiente.

Ele poderá calcular um valor adequado para o pró-labore, garantindo que a empresa cumpra suas obrigações sem pagar impostos desnecessários, além de orientar sobre a melhor forma de distribuir os lucros sem riscos fiscais.

Com um bom planejamento, o empreendedor pode otimizar sua retirada de dinheiro da empresa de maneira legal, econômica e alinhada à saúde financeira do negócio.

Revise seus impostos periodicamente

Revisar os impostos periodicamente é uma prática essencial para garantir que sua empresa não esteja pagando tributos além do necessário.

Muitas vezes, por falta de acompanhamento adequado, empreendedores acabam desembolsando valores indevidos sem perceber, o que pode impactar diretamente a lucratividade do negócio.

A legislação tributária brasileira é complexa e sofre constantes alterações, tornando indispensável uma revisão frequente para identificar possíveis inconsistências e oportunidades de economia.

Além disso, erros no cálculo ou no recolhimento de impostos podem gerar pagamentos a mais, e a empresa tem o direito de solicitar a restituição desses valores.

No entanto, sem uma auditoria tributária regular, esses valores podem passar despercebidos e nunca serem recuperados.

Por isso, revisar periodicamente os tributos pagos permite não apenas evitar gastos desnecessários, mas também identificar créditos tributários que podem ser utilizados para reduzir impostos futuros.

Outro ponto importante é que essa revisão ajuda a evitar problemas com a Receita Federal e órgãos fiscais estaduais e municipais.

Pequenos erros em declarações ou no pagamento de impostos podem gerar autuações, multas e juros, prejudicando a empresa financeiramente.

Uma verificação detalhada permite corrigir falhas antes que elas se tornem um problema maior, garantindo que todas as obrigações fiscais estejam sendo cumpridas corretamente.

Para tornar esse processo eficiente, é recomendável contar com o suporte de um contador especializado, que pode analisar detalhadamente os tributos pagos e verificar se há possibilidade de enquadramento em benefícios fiscais ou até mesmo a necessidade de mudança no regime tributário.

Além disso, a tecnologia pode ser uma grande aliada, com softwares de gestão financeira e contábil que auxiliam no acompanhamento preciso das obrigações fiscais da empresa.

Manter uma revisão periódica dos impostos é uma estratégia que pode fazer uma grande diferença no orçamento da empresa.

Mais do que apenas uma obrigação burocrática, essa prática permite um planejamento financeiro mais eficiente, evita surpresas desagradáveis e garante que a empresa esteja sempre operando dentro da legalidade, mas sem pagar tributos desnecessários.

Soluções de um contador em Campo Grande para o seu negócio

Se você chegou até aqui, já percebeu a importância de um planejamento tributário eficiente para pagar menos impostos e garantir a saúde financeira do seu negócio.

Mas colocar todas essas estratégias em prática pode ser um grande desafio, especialmente diante da complexidade da legislação brasileira.

Para isso, contar com um contador em Campo Grande faz toda a diferença. Um profissional especializado pode analisar sua empresa, identificar oportunidades de economia e garantir que todas as obrigações fiscais sejam cumpridas da melhor forma possível.

Muitos empresários acabam pagando tributos desnecessários simplesmente porque não têm um acompanhamento contábil adequado.

Com o suporte de um contador em Campo Grande, você pode revisar seus impostos periodicamente, definir a melhor forma de retirada de lucros, escolher o regime tributário mais vantajoso e aproveitar todos os benefícios fiscais disponíveis.

Dessa forma, sua empresa não só reduz custos, mas também ganha segurança e tranquilidade para focar no crescimento do negócio.

Se você é empreendedor e busca um contador em Campo Grande que realmente entende as necessidades da sua empresa e pode ajudar a reduzir sua carga tributária de maneira estratégica, a solução está ao seu alcance.

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